2025年6月，一位客户持短信来到明港联社北区信用社咨询工作人员：“平台称我恶意骗贷要冻结资产，是真的吗?”该行工作人员征得客户同意查看手机短信后，发现短信内容提及陌生贷款人“樊某”，经过询问得知客户并不认识此人，工作人员立刻明白该客户是遇上了电信诈骗，在耐心讲解防范非法金融知识后工作人员及时的帮助客户删除了诈骗信息，并把发这条短信的号码拉入黑名单标记为诈骗。为了保险起见，工作人员还耐心地帮客户排查了手机里是否有其他类似异常短信，并将异常短信一并删除，成功阻断风险。
一、案例警示：
当前非法金融活动手段多样，电信诈骗常假冒公检法或金融机构，以“账户冻结”“征信修复”等话术诱导点击链接、转账汇款，需警惕陌生号码短信，不泄露验证码;非法集资以“高息理财”“虚拟货币”为噱头承诺保本收益，应核实机构金融牌照，远离“低风险高回报”陷阱;金融传销通过“消费返利”“拉人头分红”发展下线，需拒绝无实际业务的“空壳项目”。
二、明港农信联社三维防护举措：
(一)技术智能防控。依托账户交易监测预警系统，对异常转账自动预警，及时识别账户风险。
(二)多场景宣传教育。网点内播放防非动画，设置“金融知识角”，走进社区商圈开展“杀猪盘”“套路贷”案例宣传。
(三)员工专业赋能定期开展非法金融活动识别培训与场景演练，建立“大堂-柜面-后台”三级联动机制，确保快速处置可疑情况。
非法金融活动如同潜伏的“资金黑洞”，需政企银民多方联动防范。明港农信联社将以“客户信赖的资金防火墙”为使命，坚持为客户利益着想，帮助客户精准识别诈骗，用专业与责任守护每一笔资金安全，坚持守护好客户的钱袋子，让非法金融活动无所遁形!
