春风拂面暖人心 太保服务显真情 ——中国太保寿险信阳中心支公司满期给付服务典型案例
摘要
2024年3月20日下午，中国太保寿险信阳中心支公司柜面接待了一位特别焦急的客户X女士，称要尽快办理满期给付业务。经系统查询，得知客户购买的是红福盈两全保险(分红型)，既往保单有贷款未还。X女士是投保人，被保险人是其爱人T先生，满期金应由被保险人T先生申请。T先生因生病暂时不方便来公司办理业务。但治病急需用钱。中国太保寿险信阳中心支公司工作人员上门面见客户办理满期给付业务，并给客户普及金融知识。
一、创新背景
近年来普惠金融事业建设取得显著成效，为有金融服务需求的群体提供适当、有效的金融服务，但在老弱病残等弱势群体的全方位金融服务方面还存在一定的不足。基于传统的柜面给付业务不能满足特殊群体的金融需求，因此，中国太保寿险信阳中心支公司积极践行社会责任，科技赋能，充分提升服务发展普惠金融业务，致力于有需求的群体提供高效、高质量的金融服务。
二、主要做法
被保险人T先生因生病急需用钱又不方便来柜面办理保单满期给付业务，曾萌生网上贷款的想法。我司知晓后，及时安排服务人员同客户联系，并约定上门办理业务。因客户原因两次改变见面地点，我司工作人员不放弃，仍坚持上门面见客户。通过移动保全为客户操作满期给付业务，系统智能地扣减了该保单的之前贷款本金及利息，余下的满期给付保险金转入被保险人银行账户。在办理业务之余，我司工作人员向客户普及了金融知识，同客户讲解相关风险案例，提醒客户要树立风险意识，网络贷款办理过程中会提供身份证件及银行账户信息等，会造成信息泄露，容易被不法分子利用，且高息还贷不受法律保护，不要触碰网络货款，避免遭受经济损失。
三、工作成效
我司通过移动保全给客户办理了满期给付业务和保单还款业务，全流程下来未超过半小时，满期金实时到账，真正做到了“想客户所需，急客户所急”。及时普及金融知识，防风险避陷阱，深得客户认可，我司的科技先进、服务贴心、社会责任感强。让客户真正放心、安心，做实了“责任、智慧、温度”的太保服务。
四、工作启示
普惠金融的发展具有非常重要的意义。科技的支持，普惠金融中的数字化服务，为人们提供了更加便捷的金融服务。金融知识的普及，让更多的群体了解金融知识，学会了如何更好地管理个人财务，提升了人们的金融素养，增强了人们的金融安全意识，为人们的美好生活保驾护航。
